关于股票交易的软件 数字检察办案故事丨我不是“老赖”！

发布日期：2024-12-03 01:42    点击次数：57

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有钱参与赌博却没钱还债?还清债务却依然是“老赖”?曲折的案件，意外的发现。检察机关查明真相，助力当事人摘掉“老赖”标签。

大数据赋能 挖出“老赖”线索

2023年6月，清城区检察院在建立某大数据法律监督模型时，获取了各类行政处罚的数据。如何用足用活这些数据呢?检察官助理小陈突然灵机一动，想到可以将这些行政处罚数据与失信被执行人名单数据进行碰撞，从而发现失信被执行人有财产履行而拒不履行的线索。这样，通过行政处罚数据与民事执行数据的碰撞，就可以催生新的监督点，有效发现民事检察监督线索。

于是，他立刻从小包公智能法律服务平台筛选出辖区内执行案件的失信被执行人名单，进行数据碰撞、核验，发现被执行人在被纳入失信名单之后还存有嫖娼、赌博、吸毒等行政违法行为的线索22 条。

发现这批线索之后，承办检察官小谢和小陈展开了初步的核验工作。针对核验出来的名单线索，一方面向行政机关调取行政卷宗;另一方面，向银行调阅银行流水，进而固定被执行人有财产进行嫖娼、赌博、吸毒等行政违法行为的事实。通过核验，检察机关发现了失信被执行人冯某有财产可供执行而拒不履行的线索。

2022年8月，在冯某与杨某民间借贷纠纷一案中，冯某欠债未还清，被列入失信被执行人名单，但却在2022年12月上旬，参与利用扑克牌以“斗牛吃大小”的赌博活动，被公安机关予以行政处罚。

有钱参与赌博却没钱还债?循着这条线索，办案组调查了冯某名下银行卡账单情况，发现冯某有一张未被冻结的银行卡的流水显示，在冯某于2022年12月4日被纳入失信被执行人名单之后，每隔一段时间仍有几百至几千元不等的资金转入、转出该银行账户。

为了进一步查明法院执行的情形，检察机关开展了更深入细致的调查核实工作。2024年6月11日，办案组先后向冯某、杨某展开询问。随着调查工作的展开，案件向意料之外的方向发展。

调查核实，还原逃债真相

“检察官，我已经还清钱了，我不是‘老赖’!”冯某激动地说。听着冯某的陈述，检察官小谢颇感意外。

原来，早在2022年6月，冯某因拖欠杨某借款本金16000元，杨某一纸诉状告上了法庭，法院判决冯某向杨某归还借款。因冯某不履行调解书内容，杨某于2022年8月向法院申请对冯某强制执行。法院调查冯某的财产状况,未发现冯某有可供执行的财产，将其纳入失信被执行人名单并发出限制消费令。

冯某称，在法院对其决定强制执行之后，便开始向杨某还款，至2024年2月下旬冯某已向杨某偿还完毕借款。另一方面，办案组也向杨某调查核实，证实冯某已按照民事调解书的内容向杨某偿还完毕借款。

原来，“老赖”并不是老赖。那为什么冯某依然还在失信被执行人的名单上呢?法院的失信惩戒和限制消费措施难道对其生活没有影响吗?

“你虽然还完了债，但是，你现在还是在失信被执行人名单里面，坐高铁、住酒店、买房贷款等高消费行为都会受到限制。你没有去法院申请撤销吗?”检察官小谢提醒冯某。

“有影响啊!但是我不知道怎么去消除啊。我以为还完债，这个黑名单就会自动消除了。”看来，冯某对相关法律程序一无所知。

“当然不是，这撤销失信名单需要你们当事人向法院提交材料，交结案费，提出申请。”助理小陈进一步补充道。

至此，案件的脉络已经十分清晰。在冯某还清债务后仍在失信名单中，也并非法院工作疏漏，这是当事人没有主张权利。但是，为了谨慎起见，检察机关就该情况向法院进一步核实。

检察助力，摘掉“老赖”标签

通过向法院核实后发现，当事人私底下还清债务的这种情况，如果当事人不主动申报，法院是无从了解的。因此，就会存在这种当事人还清了债务却仍挂在失信被执行人名单上的情况。如果要等待法院自动解除，则需要在纳入失信被执行人名单期限满2年后，法院才会撤销其失信信息。从法院相关记录来看，冯某和杨某在债务清偿完毕后并未向法院提交撤销失信被执行人名单的申请。因此，冯某至今仍在失信被执行人名单上。

清城区检察院深入落实“检护民生”专项行动，主动联系案件双方当事人，引导二人到法院提交申请，办理相关手续。最终，帮助冯某从失信被执行人名单中移除，摘除“老赖”标签，同时取消了限制消费措施。

清城区检察院查明事实真相，针对当事人还清债务仍受限的情况及时开展监督关于股票交易的软件，切实减轻当事人困扰，以能动检察履职增进民生福祉，是检察机关司法为民，高质效办好每一起民生案件的重要表现。

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